Als je je een beetje verdiept hebt in de wereld van beleggen, dan heb je ongetwijfeld de term ‘S&P 500’ wel eens voorbij horen komen. Wat houdt dit nu precies in en waarom hoor je er zo vaak over? In dit artikel leggen we het je uit!
De S&P 500 uitgelegd
De S&P 500 is een aandelenindex die is bedacht en wordt samengesteld door de kredietbeoordelaar Standard & Poor’s. De S&P 500 bestaat uit de 500 Amerikaanse aandelen met de grootste marktkapitalisatie. Om opgenomen te worden in de index, moeten de aandelen ook aan de volgende criteria voldoen:
- Het bedrijf moet in de Verenigde Staten gevestigd zijn
- De aandelen van het bedrijf moeten zeer liquide zijn (makkelijk te kopen en verkopen)
- Tenminste 50% van de uitgegeven aandelen moeten vrij verhandelbaar zijn
- Het afgelopen kwartaal moet het bedrijf winst gemaakt hebben
- De resultaten over de afgelopen vier kwartalen moeten bij elkaar opgeteld positief zijn
Als een bedrijf voldoet aan alle bovenstaande eisen, dan worden de aandelen van dat bedrijf opgenomen in de S&P 500 index. Voldoet een bedrijf niet meer aan de criteria, bijvoorbeeld doordat er het afgelopen kwartaal geen winst is gemaakt, dan worden de aandelen van het bedrijf uit de index verwijderd. De samenstelling van de index verandert dus regelmatig.
Waarom is deze index belangrijk?
Nu je weet wat de index inhoudt, vraag je je misschien af waarom je er zo vaak over hoort. Wat maakt dit ‘lijstje’ aandelen – want dat is de S&P 500 eigenlijk – zo belangrijk?
Dat heeft te maken met de samenstelling van de index. De index bestaat namelijk uit een groot aantal bedrijven die werkzaam zijn in diverse sectoren. Als veel bedrijven in verschillende industrieën het goed doen – dus als de waarde van de S&P 500 toeneemt – dan zal het wel goed gaan met de Amerikaanse economie, is de gedachte. Daalt de waarde van de S&P 500, dan gaat het in veel industrieën tegelijkertijd niet goed en spelen er dus niet bij een paar bedrijven problemen, maar in de hele Verenigde Staten.
Hoe kun je investeren in de S&P 500?
De S&P 500 is geen aandeel, dus strikt gezien kun je niet investeren ‘in’ deze index. Wat je wel kunt doen, is alle aandelen kopen waaruit deze index bestaat, in dezelfde verhoudingen zoals ze in de index zijn opgenomen. Je portefeuille zou dan hetzelfde presteren als de S&P 500. Maar deze aanpak is natuurlijk tijdrovend. Bovendien moet je hoge transactiekosten betalen, doordat je veel transacties uitvoert. Daarnaast verandert de samenstelling van de index regelmatig, zodat je vaak aandelen zou moeten kopen of verkopen.
Makkelijker is om een S&P 500-ETF aan te schaffen. Dit is een soort mandje met aandelen uit de S&P 500. De beheerder van deze ETF zal ervoor zorgen dat de ETF de prestaties van de S&P 500 zo nauwkeurig mogelijk volgt. Op jaarbasis ben je meestal minder dan een half procent aan beheerkosten kwijt. Deze aanpak is dus praktischer, goedkoper, en minder tijdrovend.
Dit artikel is geschreven in samenwerking met beleggingsplatform DEGIRO.
De informatie in dit artikel is niet geschreven voor adviesdoeleinden en is ook niet bedoeld om beleggingen aan te bevelen. Houd er rekening mee dat de feiten kunnen zijn veranderd sinds het artikel oorspronkelijk is geschreven. Beleggen brengt risico’s met zich mee (bijv. koersvolatiliteit, valuta- of liquiditeitsrisico). U kunt uw geïnvesteerde geld verliezen. Houd rekening met uw kennis en ervaring bij het nemen van beleggingsbeslissingen. In het verleden behaalde resultaten zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Markten zijn volatiel en kunnen aanzienlijk fluctueren als gevolg van economische, politieke, regelgevende of andere ontwikkelingen.